EFEKTYWNY SYSTEM ANALIZ TRANSAKCJI PODEJRZANYCH POD KĄTEM PPP

19 MARCA 2025 r.

Kontakt/Zgłoszenia:
tel. 22 651 80 75, 604 152 181,
e-mail: info@cge.com.pl

---

PROGRAM SZKOLENIA

1. Podstawy prawne i wymogi regulacyjne (aktualne i planowane) w walce z praniem pieniędzy
2. Rzeczywistość prania pieniędzy

• Wykorzystywanie niedociągnięć i luk
• Jurysdykcje podatne na pranie pieniędzy (specyficzne sytuacje niektórych krajów i terytoriów).
• Transakcje z krajami trzecimi wysokiego ryzyka.
• Brak przejrzystości w strukturze właścicielskiej spółek i trustów.
• Spółki odkupione, firmy nierezydenci.
• Działania zorganizowanych sieci przestępczych w obszarze nielegalnej imigracji i handlu narkotykami oraz lekami.
• Kradzież tożsamości, fałszerstwo tożsamości lub użycie tzw ”słupów” – skala procederu, nowe zastosowanie.
• Transfery pieniędzy przez siec pośredników finansowych.
• Nowe technologie w służbie prania pieniędzy: kryptoaktywa (mechanizmy i zrozumienie giełd krypto), wykorzystywanie przez przestępców technologii wprowadzonych przez fintechy.
• Wykorzystywanie sytuacji nadzwyczajnych – pandemia, konflikt zbrojny, niepokoje społeczne – dla celów prania pieniędzy.
• Oszustwa socjotechniczne przy wykorzystywaniu mediów społecznościowych, sms telefon : phishing internetowy i smsowy, szantaż internetowy (sekstorcja), oszustwa inwestycyjne, kompromitacja firmowej skrzynki e-mail.
• Zdalna identyfikacja tożsamości – na co warto zwrócić uwagę (wytyczne regulatorów, rozporządzenia, nowe krajowe regulacje). Mityganty ryzyka.

3. Przygotowanie lub modyfikacja systemu analiz:

• Przegląd wytycznych regulatorów krajowych i zagranicznych.
• Wskaźniki prania pieniędzy – wskazówki w pozyskiwaniu informacji i dotarcia do ich źródeł.
• Sygnały ostrzegawcze – charakterystyka i prezentacja i w podziale na ich cechy ujawniające nieprawidłowości.
• Przypisanie ryzyka ww. sygnałom w kontekście prowadzonych biznesów (np. klient detaliczny, korporacyjny, międzynarodowy, wrażliwy) oraz specyfiki instytucji obowiązanej (np. duży obrót gotówkowy, transakcje zagraniczne, instytucja kredytowa, zastosowanie nowych technologii)

4. Pożądane cechy efektywnych metod analiz – zasady budowa scenariuszy, modeli  w oparciu o wskaźniki i sygnały ostrzegawcze.
5. Metodologia ciągłej oceny ryzyka ww. wskaźników i sygnałów ostrzegawczych.
6. Rola bieżącego monitoringu oraz KYC w procesie analiz oraz metody ich wiązania ze sobą (całościowy obraz klienta).
7. Nowe technologie w służbie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
8. Studium przypadku: przykłady prania pieniędzy i ich analiza.
9. Dyskusja, panel pytań i odpowiedzi.

---

ROZKŁAD ZAJĘĆ

9.20-9.30 logowanie do platformy
9.30-12.30 szkolenie cz.1 (3h)
12.30-13.00 przerwa
13.00-15.00 szkolenie cz.2 (2h)
15.00 zakończenie szkolenia

METODA SZKOLENIA ON-LINE
Szkolenie on-line/zdalne to nowoczesny format szkoleniowy wykorzystujący transmisję audio-wideo w czasie rzeczywistym. Korzystanie z naszych szkoleń on-line/zdalnych umożliwia przesyłanie takich danych jak fonia, wizja i tekst „na żywo”, uczestnicy otrzymują pełnowartościowe szkolenie nie wstając zza biurka.

• Szkolenie możesz odbyć z domu lub z biura
• Będziesz mógł na bieżąco śledzić jego przebieg i zadawać pytania prowadzącemu na żywo oraz na czacie.
• Przed szkoleniem otrzymasz mail z wszystkimi niezbędnymi informacjami, w tym link, który pozwoli uczestniczyć Ci w szkoleniu
• 30 minut przed oficjalnym czasem rozpoczęcia szkolenia jesteśmy do Twojej dyspozycji w celu sprawdzenia połączenia do szkolenia
• Otrzymasz mailowo materiały i certyfikat w formacie pdf
• Po zakończonym szkoleniu nie będziesz mieć możliwości jego odtworzenia w postaci filmu

Wymagania sprzętowe: komputer ze stabilnym podłączeniem do Internetu, przeglądarka internetowa

Organizator i prowadzący szkolenie nie wyrażają zgody na nagrywanie, udostępnianie i powielanie przebiegu szkolenia. Treści przekazywane podczas szkolenia i materiały szkoleniowe objęte są prawami autorskimi.

---

PROWADZĄCY

Agnieszka Grotowska-Słotwińska
Santander Bank Polska S.A., jednostka AML
Absolwentka Uniwersytetu Wrocławskiego, Wydziału Wydział Nauk Historycznych i Pedagogicznych, Katedry Etnologii i Antropologii Kulturowej oraz podyplomowego studium Prawa Bankowego na wydziale Prawa i Administracji.  Od 1997 r. pracownik Banku Zachodniego później  Santander Bank Polska. Ekspert (ponad 20 letnie doświadczenie pracy w jednostce przeciwdziałania praniu pieniędzy) w zakresie implementacji i realizacji procesów i procedur wynikających z obowiązków wskazanych w Ustawie o Przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, w szczególności w implementacji założeń biznesowych do systemów analitycznych oraz KYC. Uczestnik licznych szkoleń oraz konferencji krajowych  i międzynarodowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz fraudów (Francja, Wielka Brytania, Hiszpania, Turcja,  Czechy, Irlandia) organizowanych przez instytucje polskie i zagraniczne oraz uczelnie, w tym Uniwersytet w Granadzie i Salamance. Na bieżąco współpracująca z polskimi regulatorami, bankami oraz  instytucjami finansowymi w zakresie interpretacji przepisów dotyczących PPPiFT, dla celów implementacji rozwiązań produktowych i proceduralnych. Prowadzi szkolenia dla pracowników instytucji obowiązanych.

---

WARUNKI UCZESTNICTWA

Koszt uczestnictwa w szkoleniu on-line przy zgłoszeniu się:
do dnia 11 marca 2025 – 995 PLN + 23% VAT Oszczędzasz 100 PLN
od dnia 12 marca 2025 – 1095 PLN + 23% VAT

Udział pracowników jednostek budżetowych w szkoleniach jest zwolniony z VAT w przypadku finansowania w przynajmniej 70% ze środków publicznych.
Prosimy w takim przypadku o podpisanie oświadczenia, które znajduje się na każdym formularzu zgłoszeniowym.

W cenę szkolenia on-line wliczone są:
– Uczestnictwo w szkoleniu
– Dostęp do platformy
– Materiały szkoleniowe w formie pdf

Sposób płatności: płatność na podstawie faktury proforma lub VAT na konto:

PKO Bank Polski S.A.: 08 1440 1387 0000 0000 1495 2551

Upoważniam firmę Certified Global Education Sp. z o.o. do wystawiania faktury bez podpisu.

Każde przesłane zgłoszenie zostanie przez nas potwierdzone mailowo. W przypadku odwołania zgłoszenia w terminie krótszym niż 14 dni przed rozpoczęciem kursu uczestnik zostanie obciążony pełnymi kosztami szkolenia. Możliwe jest bezpłatne delegowanie zastępstwa nawet w dniu rozpoczęcia zajęć. W przypadku odwołania zgłoszenia w terminie dłuższym niż 14 dni przed szkoleniem organizator zwróci 100% dokonanej wpłaty. Organizator zastrzega sobie prawo do odwołania kursu z przyczyn niezależnych oraz dokonywania zmian w projekcie szkoleniowym. W przypadku odwołania szkolenia przez Organizatora zobowiązuje się on do pełnego zwrotu dokonanych wpłat.